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没弄懂虚拟币之前先看好钱包谨防是传销骗局

来源:  2017-06-27  阅读数量 1065

记者在中国反传销平台上看到,根据中国反传销志愿者掌握的资料,百川币与SMI、MBI、马克币、MMM、美国富达复利理财、克拉币等等类似,都是披着虚拟货币外衣进行的非法传销。前不久,微信上也在流传一个传销名单,上面有众多的以“币”为后缀的资金盘。


  从货币角度来看,肖春海认为,目前,虚拟货币是客观存在的,比如QQ币等,但是这种币更像是局部范围内使用的一种筹码,并不是国家法定货币,它只是在狭窄的生态内部流通,属于特定的环境中存在。而百川币等这种虚拟货币骗局就是利用了这种模式,构建了一个传销生态,以虚拟货币为载体,但远远超出了类似QQ币的商业用途。


  虚拟货币一天涨1%?

  小心血本无归


  看着比特币能流通,骗子们又开始蹭虚拟币的概念上位了。山寨出了百川币、万福币、易币、维卡币、马克币、克拉币……


  案例


  2.1万的本金 能收回七千就不错了


  67岁的老陈有个邻居自称是投资达人,最近据说找到了个好项目,叫谷丰收游戏币。邻居自己就投了几十万,老陈也打算投2万块钱试一试。说到这个谷丰收游戏币,他压根没弄懂到底是什么,只知道用美元交易,跟股票差不多。自己也不用管,开户是投资经理给开的。卖的时候,投资经理会通知他。


  后来股价上涨,老陈打算卖出,但经理告诉他股价还会上涨,让他继续持有。

  同事不愿恋战,在得不到经理的卖出指导后便找人帮忙。这才发现3000美元进入平台就瓜分成了三份,60%就进入了平台的腰包,自己那份只值1200美元。不想割肉,于是选择继续持有。


  股价缓慢上涨,某天突然下跌了。咨询不到经理,老陈便咨询了微信群里另一个同样投资虚拟货币的老徐。老徐说这就是拆分嘛,投资的魅力就在于此嘛,继续持有等待上涨吧……


  一年多过去了,原来接待老陈的经理已经换了人。现在老陈想割肉了,然而怎样提现还没搞明白。后来才知道若要提现,老陈还要支付10%的手续费。历经重重考验,2.1万的本金,能收回七千就不错了。


  老陈无奈道,现在还不能一次性申请赎回,目前还在等第一笔赎回的两千元到账。


  发现上当受骗后,老陈回忆起来那个邻居前几年还曾推荐他花7万元投资海外某科技公司的原始股,好在当晚老陈打算认购时已经卖完了,才避免了入坑。


  对于老陈而言,他并不关心这是否真是一个骗局,只关心自己是否能真能拿走高收益……


  懂了这些套路 就不怕踩进投资雷区了


  套路1


  打着可分红的旗号 加入时往往要缴纳入会费


  “传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”。


  “静态奖”指购买数字货币产生的收益。要想分享“静态奖”,投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是,“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。”


  套路2


  利用“动态奖”机制 鼓励参与者“拉人头交会费”


  为了吸引更多会员加入,“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美其名曰“动态奖”,本质上就是“拉人头”。


  无论是“静态奖”还是“动态奖”,一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去,最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金,即使发放现金,也是用后来投资者的钱去补窟窿。


  套路3


  价格可由庄家幕后操纵 多数投资者往往血本无归


  “传销式数字货币”的“交易行情”,完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入,往往会把价格炒高,一旦开盘,平台方和组织者就会集中抛售套现,价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人,其他投资者将血本无归。


  更常见的情况是,“传销式数字货币”到了返钱高峰时,组织者会直接玩失联,关网跑路。风声小一点之后再出来活动,包装一个新概念,继续这样骗下去。


  防骗有道


  A克制贪欲不要触碰20%以上收益平台


  首先要克制内心的贪欲,要清醒地意识到“天上不会掉馅饼”,懂得收益与风险的平衡关系,年化利率越高,平台违约的可能性越大。不出问题则已,一出问题就是血本无归;然后谨慎分析项目承诺的收益是否具有现实性、合理性,不要被过高收益的宣传冲昏头脑,确保资金安全。


  虽然这些金融骗局都披上了金融创新的“马甲”,无论是数字货币、互助平台,还是网贷、股权众筹等,并且传播煽动性言论,动不动就要“改变规则”,超高的收益率可以“让你躺着赚钱”,但你盯的是人家的利息,而失去的则是自己的本金。


  B警惕“拉人头式”理财项目


  远离任何宣传“拉人头、抽佣金”的理财项目。如果有身边亲朋好友陷入骗局无法自拔,建议知情人及时向工商行政部门举报或者到公安部门报案,以免损失的进一步扩大。


  C  要保存好证据


  如果消费者或商家已参与到返现销售活动中,应对返利网站的宣传做完整保留(如截屏、公证);保留与返利网站沟通联系的电话、微信、短信、邮件等记录;保留向返利网站汇款的记录等等,以便后期维权;最后,消费者或入驻返利网站的商家如果因为返利网站的虚假宣传或虚假承诺导致自身合法权益受损,应及时向政府监管部门投诉或在收集相应证据后向法院起诉。


  D  全方位搜集信息 不轻信其宣传的言论


  在投资理财时,还要保持理性,不能轻信其表面的国际化背景和山寨的知名人士的煽动性言论;还要多渠道地搜集该企业信息,包括去工商注册网站查询、第三方投资理财平台、贴吧、知乎等各色交流平台上了解信息。此外,在投资项目之前,投资者应先详细了解项目运作背后公司的具体信息,如有必要可前往工商登记注册机关现场查询,以核实其真实性、合法性。


  此外,还可以关注有关反传销的网站,比如反传联盟,反传销网,可对号入座接触的活动是否已涉嫌传销且已成为打击取缔的对象。