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我们为什么需要监管数字货币?

来源:  2017-06-12  阅读数量 7850
技术提高推进的立功、洗钱和恐惧主义从行爲上越来越难以被侦测与阻止,全球应对机制的缺失愈加剧了这种场面。

只需立功存在利益动机,其行爲就可以经过货币的方式停止追踪,保证货币的可追踪能够是我们面对不时衰亡的运用科技手腕在全球搭建合法和立功网络的最初堡垒。假如我们听任基于加密技术的数字化货币游离于监管零碎之外,一切的努力都将功败垂成。

全球决策者需求联手启动对数字货币的监管,也应该从中汲取经验,正是大众对以后信誉货币体系的担忧才培养了数字货币繁殖的土壤。数字货币像一面镜子,能反射出成绩,但是却绝非处理之道。

正如苹果公司CEO库克最近在MIT的演讲所忠告的那样:人类需求担忧的不是机器越来越像人类,而是人类越来越像机器。兽性、人类和经济社会的次序需求公道和有远见的规则和监管的守护,虽然这些规则自身很难完满。

1.被翻开的潘多拉魔盒

科技的提高使大局部人感遭到再无隐私可言,团体信息、爱好、去向、消费无一不表露在数据中心面前。人们在享用因而带来的便捷和无所不在的效劳同时,也开端感到不安,却又迫不得已。

2017年5月全球迸发的大规模WannaCry(又称Wanna Decryptor)讹诈病毒向我们展现了硬币的这一面带来的可怕将来的冰山一角。

WannaCry让人们以新的视角关注网络立功和基于散布式网络的数字货币比特币,也第一次让很多人听到了暗网(darknet)的存在。

这件事情可以复杂归结如下:

一种政府开发的“网络武器”被匿名的黑客窃取,被窃取的网络武器流入到暗网从而再难被追踪;一个(或许几个)人以匿名的方式从暗网获得(或许购置了)该网络武器去攻击全球的电脑,并且讹诈一定量的加密且难以被查清去向的数字货币;在一定水平上这种攻击得到了控制,以致于少量的公共设备成爲了被袭击的目的,而在普遍的看法里,只要国与国之间的网络战才会触及这些目的,聪明的立功者会尽量避开这些目的从而防止被激怒的政府猛烈的还击。

2.暗沉水下的网络世界:表层网络、深网和暗网

讹诈病毒让暗网成爲了一个新的盛行名词,那麼这终究是什麼?

我们将理想世界的网络分爲表层网络(Surface Web)和深网(Deep Web),而暗网则是深网中的一局部。

深网与表层网络绝对应,后者是大局部人接触到的互联网。假如将互联网世界比喻爲一个陆地,那麼那些可以用搜索引擎(谷歌、百度或许是必应)搜索到的有索引的网络是表层网络。在此之下,就是深网,深网资源没有被索引,也无法运用惯例的搜索引擎搜索。

实际上深网有多庞大不得而知,但业内普遍估量深网的规模要远大于表层网络。

深网网站数量能够是表层网络的400到500倍,最大的60个深网网站存储的数据简直相等于整个表层网络数据的40倍(Daniel Sui,2015)。正轨机构也会在深网中树立了本人的网站,比方美国国会图书馆、美国人口普查局和经济数据网站Freelunch.com等,另外即时通讯效劳器也存在于深网之中。

暗网(Darknet)是深网的一局部,也是增长最快的局部。普通而言,暗网指的深网中以匿名的方式经过散布式网络交流数据的局部,与浅层网络与大局部的深网不同,大局部的暗网都只能以匿名方式进入。

暗网依托于加密技术,而技术并无善恶之分。很多暗网用户的行爲不一定合法,比方记者经过暗网来交流信息,那些担忧被政府虐待的支持者也经过暗网来传达信息。

洋葱路由(Tor)是目前以匿名方式登录暗网的次要手腕之一,每一个衔接洋葱路由器的电脑都可以设立一个网站。人们可以衔接这个网站,但却不晓得其身在何处。美国海军研讨实验室是洋葱路由器的创造者和传达者。美国政府依然在持续开展匿名范畴的科技并且对其停止推行。2010年,洋葱效劳器还取得了自在软件基金会(the Free Software Foundation)的2010年年度社会福利自在软件奖。

另外,大蒜路由“I2P”(匿名的网络项目,属于静态散布式网络,)也越来越普及。其设计理念是不信任网络中的任何一方,一切数据都加密。

3.失控的黑暗世界:立功、毒品、洗钱和恐惧买卖

网络技术的提高正将世界裂变爲两种形状:在网络的一面,人们觉得本人不断被一双看不见的眼睛盯着;而在另一面,我们可以比过来任何工夫都要隐藏的更深。

暗网让每团体都躲在面具面前,在这里我们可以看到得到约束之后世界的样子。

2013年10月1日丝绸之路被封闭是很多人对暗网理解的启蒙。

外号“恐惧海盗罗伯特”的乌布利希(Ross Willian Ulbricht)在2011年兴办丝绸之路网站时的目的是树立一个可以不被政府查获的线上立功市场。在之后的一段工夫内丝绸之路网站声名鹊起,被誉爲毒品界的亚马逊(Amazon)和易趣(Ebay)。

与其他网络购物平台一样,在丝绸之路上,商家异样会遭到买家的评论,包括商质量量、物流工夫等等。但不同的是,经过匿名效劳器顾客从未真正接入商家的真正地址(IP地址),反之亦然。

美国联邦调查局(FBI)花了相当长的工夫才搞清楚了这家众所周知网站的实践控制人。在丝绸之路网站最终被封闭后,FBI判别,丝绸之路在2013年6月前总成交量超越12亿美元(以事先价钱的比特币计算),有超越15万的匿名用户以及大约4000个左右的供给商。

基于暗网的立功行爲不只仅限于毒品,也并没有在丝绸之路封闭后收敛,这些立功行爲还包括买凶杀人、付费观看人类杀戮、性买卖、幼儿色情图片、合法证件买卖等等。

2016年局部暗网中售卖效劳的名单和价钱:

一个小时的DDOS袭击5美元;

1%的费用出具银行资产证明;

90美元30万公里的航空积分;

30美元一张美国运通卡;

238美元一张法国驾照,假如你需求的是德国或许美国的驾照,只需求173美元;

400美元学习如何侵入ATM提款机

20美元的在线教程就可以教会你运用DDOS攻击,附赠破解WIFI的技艺。

传奇黑客,Bat Blue首席执行官帕斯达尔(Babak Pasdar)曾提到其研讨中一个不测发现,那些极具天分的人如何以一种游戏的心态去对待立功,比方说谋杀。帕斯达尔举了一个例子:一些网站经过众筹给出奖金,想要失掉这笔钱的人需求上传证据证明本人执行了一次谋杀。

暗网并不只仅爲立功行爲效劳,异样也在推进立功。从人口占比而言,澳大利亚是全球毒品运用率最高的国度。该国10%受访的毒品运用者在过来的一年中应用过暗网购置毒品,其中很大一局部是25岁以下的男性。那些从暗网购置毒品的人均匀运用毒品的剂量更大。

洗钱、恐惧主义分子经过暗网取得武器,也让这些行爲以以往难以想象的便当得以扩张。

4.全球化的网络立功与瞻前顾后的监管

黑客论坛darkode的毁灭能够是各国协查暗网合法网站中最知名的案例之一,超越20个国度参与举动。该论坛是黑客组织lizard squad专属交流场所,同时是一个从事网络立功买卖的中央,黑客工具、僵尸网络工具、0day破绽、歹意软件顺序、偷来的信誉卡、渣滓邮件效劳应有尽有。

但这些政府的介入仅仅是个案而已。

截至目前,政府和民众的主流倾向对暗网的调查非常慎重,以为这会触及团体隐私或许商业机密的底线,现实上他们很大水平上认可这种技术的存在。加之各国在这个范畴展开协作也都心存顾忌,这使得对立基于暗网立功的行爲存在着自然的难度。

“监管者最后对暗网睁一只眼闭一只眼,现实上他们在很大水平上提供了暗网所需求的根底武器。”黑客“幽灵大象”(Ghost Elephant)说,“如今他们的态度也难说有基本转变。即便他们转变了,也难以改变这种趋向。技术以野草般蔓延,政府并不拥有劣势。”

“幽灵大象”努力于追逐那些存在于暗网的立功行爲,他经过“净化”的文件侵入出售儿童色情图片网站,然后反过去追踪到那些恋童癖的所在。但他坦言,“在最后,政府具有劣势,而如今立功行爲带来的利润曾经筑起了挺拔的防火墙,他们拥有最棒的天赋,可以说,我们得到了最好的机遇。”

2015年,欧洲拘捕了运用著名网银木马zeus的立功团伙五名成员,但仅在一个月之后该僵尸网络携带愈加险峻的功用东山再起。

在洋葱路由器开端向美国政府屡次妥协后,更“平安”的大蒜路由成爲了更多暗网网站的选择。

暗网市场正日益开展爲传统的有组织立功的容貌。澳大利亚国度药品和酒精研讨中心(NDARC)的研讨员巴斯柯克(Joe Van Buskirk)说,由于洋葱网络零碎的匿名特性,人们不需求顾忌法律,任何东西都可以被出售。“当我第一次进入这个市场,我震惊了,这些网站看起了十分正轨,就像是eBay一样,我想任何人都可以很轻松去运用。”

5.如何应对技术暴力?

暗网正繁殖立功,但这并不是技术在立功范畴的全部。

假如说过来制止立功的重要一环是在监控立功执行的进程,并爲能够的立功工具打上标签,那麼基于加密的技术会让这些努力付之东流。

控制枪支买卖可以限制立功发作和恐惧主义的众多。传统的办法是限制枪支的消费与流通,并经过弹道寻觅枪支来源来震慑立功。很快,普通3D打印机运用普通耗材就能打印出枪支,立功后销毁可以像是它历来没有呈现过,那麼又将如何制止这些行爲?

又如新型毒品。目前廉价的分解毒品正在大行其道,UNODC(UN office for drugs and crime)发现,每年向其报告的新分解的肉体药物(Psychoactive substances)从2009年的26种飞速添加到2015年的超越500种,其面前的驱动力是宏大的利益。若将来的新型毒品可以经过家用打印机打印出来,买卖的只是“用后即焚”的顺序,我们又将如何应对?

技术的开展正将人类从“实力暴力”的时代推向“技术暴力”的时代。

在“实力暴力”时代,拥有最强实力的机构拥有控制权,即使是那些曾经十分庞大的有组织立功团伙,其实力也难以和由民众支持、掌握国度机器的政府相比。但如今状况却曾经不同,掌握最好最新技术的人曾经拥有了爲所欲爲的能够,而其别人只能任其分割,劣势并不总是在民众一边。

澳大利亚国度药品和酒精研讨中心在一份报告中表示,该机构的“毒品趋向项目”从2013年开端就追踪暗网市场的毒品买卖,他们发如今暗网市场上,常常会呈现不同权力之间相互攻击效劳器的行爲。其中包括技术天赋对那些政府也难以撼动的网络毒品买卖网站停止讹诈。

6.货币是最初的堡垒

即使是一切的立功行爲都掩藏在暗处,终有一头会显露水面,只需他们的行爲是利益驱动的,而大局部的行爲的确如此。

在大少数状况下,立功行爲要带来理想的财富,其行爲才有意义,而货币是独一的媒介。货币是普通等价物,是一种一切者与市场关于交流权的契约,货币要有价值,需求被越来越多的人认可。

金银时代之后的法定货币以降,发行普遍认可的货币(纸币)不断是政府的特权。这些货币可被追踪,从技术上讲,政府发行的货币可以断定因何而来,爲何而去。所以在很长的工夫内,如何让合法活动带来的货币变成合法支出不断并越来越是让立功者头疼的成绩。

但数字货币正在改动这一切。

很多人能够以为政府肆无忌惮运用铸币权才招致了数字货币的衰亡,这有道理,但并不能成爲回绝监管数字货币的理由。

注重隐私成爲了文明社会的标志,但次序才是维持文明社会运转的根底,而次序的依托则是通明、可追踪和立功的代价,不论是对团体、企业还是政府都是如此。

发布执政信息约束了政府的行爲;企业依法征税除了心胸家国,也包括担忧偷税漏税前面临的惩罚;团体施行立功行爲时最大的担忧是行爲能够会被发现并最终被惩罚;团体和组织取得合法支出后由于全球反洗钱网络的存在无法“变现”;恐惧主义不只难以取得资金和武器,并时时担忧被歼灭。但是,想象一下:一个做错事和立功行爲难以被追踪的世界会是什麼样子?

潜于黑暗之中的暗网和基于加密的数字货币正成爲行将到来的“技术暴力”时代的庞大市场和催化剂,即便关于普通的立功也是一种推进。

在“丝绸之路”封闭后的一个月,“丝绸之路2.0”启动运营,在被摧毁后,运用I2P匿名网络的“重生丝绸之路”(Silk Road Reloaded)网站降生。独一没有主动摇的是其领取手腕,现实上更是被扩展了。 “重生丝绸之路”不只仅承受比特币停止领取,还支持其他8种不同的加密数字货币。

数字货币的总市值在过来几年呈现了惊人的增长,截至2017年6月7日,全球数字货币总市值超越了1000亿美元,仅仅在2017年不到半年的工夫内,比特币就下跌了超越两倍。中国的投资者爲比特币等数字货币的价钱疯涨作出了宏大奉献,2016年中国比特币买卖量占据全球买卖量的93%。

数字货币的加密功用并不是由于他们的买卖进程是失密的,现实上由于散布式网络的特性,他们的买卖比任何一种货币都要地下。这种失密是基于匿名(只需你不把团体信息与数字钱包联络起来)存在的,这意味着追踪数字货币的流通虽然很难,但依然是可行的。

一些效劳正努力于补偿这个“破绽”,比方Easycoin的效劳内容就是把比特币经过少量的微买卖后再前往到你手里,从而使清查其流通情况变得更难。

数字货币正给这个世界带来改动,其中很多是正面的,在一定水平上它们对政府构成了牵制,给了民众另一个选择,但这并不意味着它们不需求被监管。

其中一个中心的理由是:匿名、不可追踪、不被监管的数字货币会让技术立功构成一个闭环,洗钱和恐惧主义大行其道,并消逝于无法解开的比特字节中,而其影响却在损伤着这个世界上的每一团体。

假如讹诈的每一分钱都会被追踪,发起WannaCry讹诈病毒的人能否还有足够的动力和勇气对全世界展开攻击?

7、数字货币是货币?资产?还是别的?

在我们真正开端举动之前,有一个成绩要处理。

那就是比特币们终究是什麼?

货币?金融资产?别的?或许什麼都不是。这个成绩的答案将会决议我们采取怎样的举动。

货币是一种一切者与市场关于交流权的契约。浅显一点货币需求具有四种功用:买卖媒介、记账单位、存储价值和延期领取规范。

比特币等数字货币目前曾经起到了局部买卖媒介的作用;在记账单位方面做得并不好,在其买卖场景中他们更多只是用来领取而非定价,即便在大少数合法买卖中也是如此;存储价值方面,并不能以数字货币对其他货币一段工夫的涨跌做出结论,暴跌之后的另一种能够是暴涨,尤其是在存在价钱操纵的状况下;最初一个功用就是延期领取,从目前来看还没有次要的债权合约以数字货币作爲归还方式,或许以数字货币爲基准的债权被发行,另一个更复杂的判别方式就是我们在议论数字货币时没有提到过通胀,提到的只是该数字货币关于其他货币的涨跌。

所以数字货币还不是货币,至多目前还不是,甚至衔接近货币都算不上。若要大胆畅想,以目前构架的数字货币作爲全球货币体系的根底,它只会通向一个灾难性的结局:全球通缩和大萧条。

那麼数字货币是金融资产吗?答案也是模糊的。金融资产是一种有形资产,其价值是经过合约的方式来确定的。比方股票是以合约确定公司一切权凭证,该一切权确保股权一切者能分享公司将来的收益;债券则是你有权益到期发出本息

数字货币看起来也不是金融资产,但人们曾经开端将其ICO(Initial coin offering),相似IPO。

那麼数字货币究竟是什麼?它能够是一个“新物种”,但其影响曾经大到我们无法无视和不采取举动。

8.监管者应该做什麼?

关于监管,这是一个十分难的场面,由于监管者无法对其套用既定的监管准绳,但这并非不能处理,人类也不是第一次面对这样的场面。

首先,监管者应依据数字货币的特性制定监管准绳。由于数字货币曾经跨越国界,全球协作是必需的,G20应对此有所作爲。

第二,可追踪和加强通明度是监管的方向。但这并不意味着数字货币需求保持既有的次要特点,比方他们的根底发掘方式等。

第三,由于数字货币曾经被作爲买卖媒介运用,即便还不是真正意义上的货币,由于黑暗网络、立功和恐惧主义藉之的猖狂趋向,反洗钱规则须将数字货币归入其中。

第四,假如我们假定数字货币是金融资产,那麼适用于金融资产的那些根本监管规则例如信息披露、投资者维护等等都应是ICO等行爲的根本要求。

第五,详细就中国的数字货币买卖平台而言,绕过外汇控制、洗钱风险和恐惧主义要挟挥之不去,加之毁坏均衡性的“矿机”使得掌握先进矿机和少量比特币的庄家曾经构成市场操纵的才能,买卖平台只剩下一个通往黑暗的洞口,曾经得到了存在的合感性。

最初,政府应从中吸取经验,但不能矫枉过正。数字货币衰亡的缘由一定水平上与大众关于各国滥发货币景象的担忧相关。央行和政府应该正视这个成绩并采取举措恢复大众决心,但在这个进程中不能矫枉过正。数字货币有本身的特点,但从目前来看,并无替代法定货币的根底,数字货币像是真实货币的镜子,它折射出基本性的成绩,却带来了更多的成绩,但是终究不是处理方案。

作者:杨燕青(第一财经副总编辑)、 林纯真(第一财经研讨院副院长)

来源:第一财经