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币圈风口防骗指南:那些区块链中的庞氏骗局都有些什么花样?

来源:  2018-09-06  阅读数量 58024
骗局

听说区块链骗局又出新花样了。

9月3日,自称美团员工的曹艳妮在微博发布了《关于美团外卖设计组孙小雅在公司内部组织网络传销诈骗的重大材料》一文,并举报美团外卖设计组孙小雅,利用上班时间向同事介绍区块链公司 KCI,实施传销诈骗。

举报材料显示,孙小雅同志利用美团做信用背书,通过逼利诱等多种方式,在上班时间内对同组同事推广传销并洗脑。而且在 KCI 骗局之前,孙小雅已经实施了数个 ADC、ICA等所谓的区块链项目诈骗。

8、9月不知道是怎么回事,各大资本频频出事,区块链媒体、滴滴、自如长租房,仿佛资本主义天生就带着吃人血的恶习。

这次的美团事件,与上述几项相比实在算不得多大回事,但抛开事情本身,从受害者的角度来看,为什么在美团这样的上市企业中还有对同事进行‘拉人头’作风的员工?更蹊跷的是,同事们还真就上路了。

打着区块链的幌子进行招摇撞骗的事情实在已经不太新鲜,不过骗子们的招数确实屡次创新。

更加骇人听闻的是,前段时间土耳其所谓的“国家”加密货币Turcoin也已成为庞氏骗局的典型案例,其土耳其代币公司在6月初停止发放股息,并且创始人被认为已经逃离了这个国家,再此之前,他已从被骗的投资者那里获得了数百万美元的资产。

Hipper还曾在土耳其举办了一场盛大的庆典活动来推广这种加密货币,而高管消失之后,土耳其当地媒体就将此项目归为庞氏骗局。

该公司早期曾向代币的早期购买者赠送了近20辆豪华轿车,如此巨大的红利,自然是又引得大批韭菜们疯狂入坑。直到6月初项目方停止发放红利,大批资金不翼而飞时,投资者们才真正开始意识到自己又遇到了一场巨大的骗局。

由来

接连的骗局一再爆发后,‘庞氏骗局’一词,已经令链圈中眼神不太精确的韭菜们闻风丧胆了。但这个词也并非是区块链首创的,早在上个世纪,它就已经出现。


庞氏骗局始于上个世纪的意大利商人查尔斯·庞兹,这个投机鬼才生活在十九至二十世纪的意大利,1903年移民到美国,1919年开始策划世界上第一个庞氏骗局。

而让庞兹其人一举走上人生巅峰的这场骗局说起来其实也非常简单。无非就是投资一种东西,然后获得高额回报。

但是庞兹对这个计划做了一个复杂的包装,使其盈利模式变得非常复杂,毫无金融知识的普通人们都看的云里雾里,自然就会被忽悠。

同时由于1919年第一次世界大战刚刚落幕,世界经济体系还处于一片混乱,多的是想趁机发上一笔横财‘大鳄’们。

庞兹为自己包装的投资项目是当时很火热的欧洲某种邮政票据,通过从欧洲批量购买,再转手卖给美国的方式来赚取差价。之所以选择这个‘项目’,是因为他知道,国家之间由于政策、汇率等因素,会导致经济行为复杂,普通人很不容易搞清楚。

最重要的是,庞兹许诺投资者将会在三个月内得到40%的利润回报。为了验证这个许诺,他还真把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。

是不是跟空气币短期增值有着异曲同工之妙?对于众多区块链项目中的‘传销案’来说,通常也是打着低投入、高回报的口号。如果只是空口白话,怕是没人相信,但当你知道这个承诺确实可以带来收益的时候,即便是一个赤裸裸的骗局摆在你的面前,你也无法抵抗利益的诱惑。

在庞氏骗局中,由于前期投资的人的回报确实丰厚,就导致了后来的人们蜂拥而至。庞兹也成功地在七个月内吸引了三万名投资者,而这场举世瞩目的骗局持续了一年之久才被揭穿。

对于这场骗局而言,只要是略懂金融知识的人都会发现这种盈利方式根本不科学,但人类的理智通常是无法战胜诱惑的,虽然大多数人都明知这种方式不可能长久盈利,但他们却能够在已经拿到利息的前人身上看到一些希望的曙光,而这些曙光正好能够吸引无数人前仆后继的去为前人填坑。

工装


在区块链世界中,典型的庞氏骗局都有哪些特点呢?我们来看看官方的判断。

据银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》指出,在区块链行业中某些不法分子所发起的所谓的“金融创新”活动并非是真正基于区块链技术的,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

同时这些活动大多具有以下特征。

一、网络跨境化明显,这类活动通常都是依托互联网、聊天工具进行来交易。

通过网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。因此通过租用境外服务器搭建网站,实质便可面向境内居民开展活动,并远程控制实施。

通过往常募集的不法活动资金流向境外时,监管和追踪难度都很大,因此,如果有人在在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资时,就要注意了,这极可能是诈骗活动。

二、欺骗、诱惑、隐蔽性强。这类活动也会利用热点炒作,通过编造一套“高大上”理论、或是利用大佬站台做信用背书、又或是以空投的“糖果”为诱惑引人入局。

又或是以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,承诺币价只增不减。

因此,对于宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等极具蛊惑性的项目,都极有可能是空气币。

三、存在多种违法风险,诈骗者们通常通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

而在实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

风向


诸如此类的以“金融创新”为噱头的活动,实质上都不过是新颖些的庞氏骗局,一旦填坑的后继无人,资金系统必然会面临崩溃。

而这类的投资游戏的身上也都带着庞氏骗局的影子,就连如今已经被捧上神坛的比特币在诞生之初也难逃‘传销’的骂名,所以对于很多人圈外人来讲,区块链这个高大上的名词,也大都带着‘庞氏骗局’烙印。

面对诱惑,难以自持,在上个世纪的庞氏骗局中时如此,如今的区块链资金盘也同样如此。

区块链领域中最常见的骗局游戏就是空气币和资金盘,追根溯源,也就是那些所谓的让你低投入、高回报的投资游戏,比如前段时间异常火热的Fomo3D,就是个赤裸裸的集资赌博游戏。

很多人形容区块链是‘万众创业的风口’,既然是风口,那必然是机会与风险并存的。区块链是风口,当站在风口时,就必须要学会辨别风向,一将功成万骨枯,乘风可以扶摇直上,一旦逆风也很可能被打入深渊。